Apertura y Manejo de Cuentas Bancarias en el extranjero
En el actual contexto de negocios internacionales, muchas empresas bolivianas optan por abrir cuentas bancarias en el extranjero como herramienta para agilizar pagos, recibir ingresos del comercio exterior y ampliar sus operaciones. Sin embargo, este proceso va más allá de un simple trámite financiero: implica cumplir requisitos legales, societarios y contables que deben ser gestionados de manera profesional.
En primer lugar, la apertura y manejo de cuentas internacionales en una Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L) deben contar con la aprobación expresa de la Asamblea de Socios, mediante resolución formal que autorice la operación, defina bancos, monedas, responsables de firma y políticas de uso. Este paso no solo otorga validez jurídica, sino que también fortalece la transparencia y el control interno de la empresa.
En segundo lugar, toda la transferencia internacional debe realizarse a través de entidades financieras reguladas por la ASFI y sujetas a normas de prevención de legitimación de ganancias ilícitas y financiamiento del terrorismo. En este ámbito, la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) cumple un rol central, ya que puede requerir información a las empresas respecto al origen y destino de los fondos, solicitar reportes a los sujetos obligados (bancos, casas de cambio, etc.) y exigir la aplicación de medidas de debida diligencia. Por ello, resulta imprescindible que la empresa cuente con políticas internas claras y un respaldo documental adecuado para acreditar la licitud de sus operaciones en todo momento.
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